JAK | Högre Inkomst Nu
Feb 23

JAK-banken inte så bra som man säger

Inlagt i: banker, räntor

I dessa tider när storbankerna (med all rätt) får utstå en hel del kritik, öppnas naturligtvis marknaden för uppstickare av alla de slag.

En av dessa är den medlemsägda JAK-banken, som funnits sedan 1965, men i tider som dessa blommar upp. Här lovar man guld och gröna skogar och lån utan ränta. Låter det konstigt? Det är konstigt! Och dessutom inte helt sant.

JAK Medlemsbank är en kooperativ bank, dvs en ekonomisk förening som innehar banktillstånd och säger sig visa att det går att driva en bankverksamhet som inte bygger på räntor. Detta är förvisso sant, men det det finns däremot en mängd andra avgifter och måsten.

FÖRST OCH FRÄMST
måste du varje månad spara lika mycket som du betalar av på ditt medlemslån. Kan vara en aning tungt för många av oss. Du får du ingen ränta på ditt sparande och du betalar ingen ränta för de lån du tar. Däremot betalar du en lånekostnad som skall täcka JAK:s administrativa kostnader. Lånekostnaden är 3% på aktuell skuld för lån med säkerhet och 4,5% för lån utan säkerhet.

DESSUTOM
måste du i samband med att du lånar deponera en låneinsats på 6% av lånebeloppet. Låneinsatsen får du tillbaka när lånet är betalt.

DESSUTOM
betalar du 200 kr i en grundinsats till JAK Medlemsbank.

DESSUTOM
betalar du så länge du är medlem en medlemsavgift på 250 kr per år.

DESSUTOM
blir man uppmanad att pensionsspara i JAK-banken med motiveringen:
“Ditt bundna sparande är under tiden pengarna finns hos JAK inte utsatt för någon spekulation. Det du har sparat under åren är det du får ut, varken mer eller mindre. Dina vanliga pensionsfonder är placerade i olika aktier eller andra finansiella produkter och kan därmed minska då börsen går dåligt.”

Goddag yxskaft!
Då vore det kanske bättre att amortera ner lånen istället för att spara pengar utan någon som helst avkastning?

Kommentarer: 1 » Etiketter: , , , ,